华瑞银行“反赌诈”有“良方”！

发布时间：2023-12-28 18:08:46 作者：来源:

近期，“第五届上海金融科技国际论坛”上发布了2023年度上海金融科技优秀应用场景及解决方案，共入围122项。上海华瑞银行和蚂蚁区块链科技合作的《基于摩斯隐私计算平台的反赌诈项目》获得2023年度上海金融科技优秀解决方案。

事实上，业内利用单侧数据在反赌诈治理上普遍存在严重不足，主要体现为赌诈样本量不充足、支付交易链路不闭环、模型推断和预测能力不准确、对抗灰产 AI 技术不完善、反赌诈长效治理机制不健全等，所以银行反赌诈方面尚有较大提升空间。

华瑞银行与蚂蚁集团开展深度合作，基于支付体系庞大用户数据构建了反赌反诈的知识图谱，抽取数千特征，进行数据联合建模，共建高效准确的反赌反诈模型。利用自主研发的摩斯隐私计算、知识图谱、特征工程、大数据等技术，融合双方在支付、转账、资金、贷款等场景的特征，构建联邦模型，有效识别可疑涉赌涉诈群体、预测受害人。建立健全覆盖多层次的金融欺诈安全防控体系，打击涉赌诈账户体系和资金链路，提前发出预警保护受害人资金资产安全。

在实践过程中，上海华瑞银行率先将该模型用于赌博风险防控、电诈受害人保护、资金风险管控等方面，仅上线2个月内，有效降低了电诈案件率，保护数百名被电诈客户，挽回损失金额数百万元，牢牢守住人民群众的“钱袋子”。

通过运用大数据、人工智能、知识图谱、机器学习等前沿科技，华瑞银行将不断创新数字风控技术，坚持开展网络金融反赌诈工作，维护客户资金安全，为上海营造良好金融生态助力。

本次上海金融科技优秀应用场景及解决方案征集活动由中国人民银行上海总部、上海市地方金融监督管理局指导，上海金融科技产业联盟主办，涵盖金融要素市场、银行、保险、证券、期货、基金、资管、支付等领域。根据《关于开展2023年度上海金融科技优秀应用场景及解决方案征集宣传活动的通知》的总体要求评选，旨在总结和推广上海金融科技产业发展成效，持续推动金融科技产业快速发展，为上海加快建设具有全球影响力的科创中心提供动力引擎。

华瑞银行不仅保护小微大众不受赌博电诈等侵害，在普惠金融服务小微大众方面也做出了很多努力。近期，华瑞银行围绕“以金融普惠小微大众，让美好生活触手可及”推出全新宣传片“让每一份想，都有回响”。

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